by InesUhkapelaamista koskevat lait kiristyvät vuosi toisensa jälkeen. Nykyään nettikasinot ovat velvollisia noudattamaan annettuja ohjeistuksia takavuosia tarkemmin.
Erityisesti huomiota tulee kiinnittää pelaajan eli asiakkaan tuntemiseen. Kasinolla on velvollisuus olla tietoinen pelaajien taustoista. Jos pelaajalla on kytköksiä esimerkiksi terroristijärjestöihin, evätään pelaaminen.
KYC-prosessia ei tule ottaa henkilökohtaisesti. Et ole huonommassa valossa kuin muut pelaajat, sillä kaikki ovat samalla viivalla – kasinon tulee aina tuntea asiakkaansa.
Know Your Customer (KYC) eli suomeksi asiakkaan tunteminen on kasinoiden velvollisuus estää rikollista toimintaa. Käytännössä KYC-prosessi tarkoittaa dokumenttien toimittamista kasinolle, jotta pelaajan henkilöllisyys voidaan luotettavasti todentaa. Tämä puolestaan vähentää muun muassa rahanpesua ja terrorismin rahoittamista.
KYC-prosessi on pakollinen toimenpide pelaajille sekä nettikasinolle
KYC-prosessi tuntuu usein turhalta ja varsin epämiellyttävältä. Kukapa sitä vapaaehtoisesti haluaisi lähetellä passistaan kuvia?
Muun muassa Turvallisetkasinot.com-sivuston oppaan mukaan pelaajan tulee muistaa, että asiakkaan tunteminen tehdään hyvästä syystä.
Sillä pyritään estämään terrorismin rahoittamista sekä rahanpesua. Yksikään lukija ei varmasti halua edesauttaa rikollisen toiminnan harjoittamista.
Toinen tärkeä asia on estää alaikäisten pelaaminen. Kun pelitili varmennetaan dokumenttien avulla, saadaan alle 18-vuotiaiden pelaaminen kuriin. Itse pelaamista se ei tietysti estä, mutta voittoja ei saa kotiutettua – mikä vähentää alaikäisten laitonta pelaamista.
Suhtaudu dokumenttien toimittamiseen positiivisella mielellä. Toimitaan yhdessä hyvän asian puolesta, ja pidetään nettipelaaminen edelleenkin turvallisena.
Kasinolle lähetettävät dokumentit
KYC-prosessi eli asiakkaan tunteminen suoritetaan dokumenttien avulla. Pelaajan tulee lähettää kasinolle muutamia asiakirjoja – niistä tarkistetaan mm. pelaajan henkilöllisyys, osoite sekä maksutavan oikeellisuus.
Nämä dokumentit tulee toimittaa kasinolle:
- Kuva henkilöllisyystodistuksesta – pelaajan henkilöllisyys varmennetaan ajokortista, passista tai sirullisesta henkilökortista. Dokumentin tulee olla hyvänlaatuinen. Mitään osaa ei saa peittää henkilötodistuksesta.
- Sähkö- tai puhelinlasku – pelaajan postiosoite varmennetaan jostakin virallisesta kirjeestä, yleensä puhelin- tai sähkölaskusta. Dokumentti voi olla myös esimerkiksi pankin kirje tai muu vastaava.
- Varmenne maksutavasta – kasinon tulee varmistaa, että voitot maksetaan pelaajan omistamalle pankkitilille tai e-lompakkoon. Varmenne voi olla esimerkiksi tiliote tai kuva pankkikortin molemmista puolista.
Yleensä asiakirjojen tarkastamisessa kestää 1–2 vuorokautta.
Muista lähettää kaikki dokumentit hyvälaatuisina. Kasinon henkilökunta tulee pyytämään asiakirjat tarpeen vaatiessa uudelleen. Dokumenttien säilytys on määritelty peliviranomaisen ohjeistuksessa sekä EU:n lainsäädännössä.
Kasinot ilman rekisteröitymistä: tapa kiertää dokumenttien toimittaminen
Kasinot ilman rekisteröintiä eli pikakasinot ovat nousseet suosiossa muiden pelisivustojen edelle. Yksi syy suureen suosioon on pelaaminen ilman dokumenttien toimittamista.
Pikakasinot noudattavat KYC-prosessia, kuten ohjeistukset vaativat. Pelaajan henkilöllisyys ja postiosoite voidaan kuitenkin todentaa sähköisesti, ilman dokumenttien toimittamista.
Pikakasinot käyttävät maksuissa esimerkiksi Trustlya tai Zimpleriä. Nämä maksupalvelut mahdollistavat vahvan tunnistautumisen sähköisesti. Talletus tehdään samalla kertaa.
Jokainen on varmasti kuullut TUPAS-tunnistautumisesta. Pikakasinot noudattavat samaa periaatetta.
Toki tulee muistaa, että lainsäädäntö on tiukentunut paljon viime vuosien aikana. Etenkin MGA-lisenssin pikakasinot saattavat joskus pyytää dokumentteja – vaikka sähköinen tunnistautuminen olisi tehty.
Yhteenveto
Asiakkaan tunteminen eli puhekielessä “KYC” on lakisääteinen toimenpide nettikasinoilla ja vedonlyöntisivustoilla. Kaikki luotettavat kasinot noudattavat annettuja ohjeistuksia.
Käytännössä KYC-prosessi tarkoittaa dokumenttien toimittamista kasinolle. Niiden avulla kasino tietää, kuka sivustolla pelaa. Tällä voidaan puolestaan estää rikollista toimintaa, kuten rahanpesua.
Kasinon pyytämiä dokumentteja on kuva henkilöllisyystodistuksesta, virallinen kirje tai lasku sekä varmenne käytetystä maksutavasta.
Nykyään dokumenttien toimittamiselta voidaan välttyä, jos pelipaikkana on kasino ilman rekisteröintiä eli pikakasino. Pikakasinoilla KYC-prosessi hoidetaan automatisoidusti, samalla kertaa talletuksen kanssa.
Suhtautukaa KYC-prosessiin positiivisuuden kautta. Prosessin tarkoituksena on turvallisen nettipelaamisen mahdollistaminen. Toimitaan yhdessä hyvän asian puolesta.
